2020年7大骗局，你中招了吗

最近，我开始研究一些投资骗局。

已经 2020 年了，有些老旧的、新式的投资骗局仍然可以大行其道，骗的无数人倾家荡产，但仍然还是有人前赴后继，以为这是人生逆袭升阶的转折点。

哪怕这些骗局包装的再精美，也是一颗颗可以炸人的糖衣炮弹。

我曾经多次提醒，作为投资者最应该具备的不是思考怎么赚钱，而是怎么不赔钱，尤其是不要血本无归。

之所以称之为骗局，是因为和投资错误不同，以下模式都几乎没有盈利的可能，骗子一开始就是一步一步设套的。

第一类：

原油期货、现货油投资、

外汇、黄金、贵金属骗局

这一类骗局之所以归成一类是因为手法几乎完全相同。

“十个投资九个上天台”，我觉得这个形容比例都太小！现在就给你扒一扒这些“投资品”的特征和背后的黑幕——

一是都是高杠杆品种，随便就是十几倍、几十倍杠杆，原油、外汇甚至有 200 倍杠杆的。在骗子手里，高杠杆率更好骗钱，200 倍杠杆跌 0.5% 就血本无归了。

二是大多数是 24 小时交易品种，而且主要交易时间还是大半夜，忽悠你的是24小时都可以赚钱，其实是 24 小时都可以赔钱，而且主要是半夜赔钱。

刚开始一般会“钓鱼式”的让你小赚几笔，等你失去理性大笔投入后，你会发现睡了一觉钱就被洗白了。

这种骗局都是租用服务器和软件，开设虚拟平台通过网购“客户资料”和发展一二级代理产业链，然后以高额利润和“老师”辅导为名行骗，被骗者的资金进的都是公司账户或者私人账户，然后在虚拟平台做出假的价格交易图形，告诉投资人亏损了，实际上资金在他们的账户根本没动过，最终都被转走了。

有一个被告叫深油所（深圳石油化工交易所）的案件，仅仅 40 名投资者起诉的涉案金额就 2300 万元。

从事原油、现货油交易的平台需要商务部批文，但实际上商务部从未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。

贵金属类骗局有家“贵丰(兴盛)珠宝订货回购系统”，骗取了全国各地 159 名投资者 2440 万元。

深圳德万公司、安澜公司两家财富管理公司虚构在香港炒卖伦敦黄金的“高息投资梦”，以代理黄金交易名义，5 年多吸引客户投资共计人民币 14 亿元，涉及被害人 200 余名。

这两家公司一开始操纵价格让客户赚取不高于 30% 的利润，骗取客户信任加大投入后，公司就故意让客户反向操作，刻意让客户亏钱，假平台赚钱。

这类骗局还有一些比较搞笑的点（懂的人觉得搞笑，不懂的人会觉得可怕）。

所谓的高中都没毕业的“大师”拉上几个托，500人的群可能就你自己是“金主”，其他人全是演员，而且角色丰富，个体老板、富二代、美女、投资高手应有尽有，每个人都有对应的剧本。

你说迷不迷幻？

除了聊所谓的投资，还会给你制造虚幻，让你觉得融入其中。稍微经验欠缺的小白，定力不足就会深陷其中，最后倾家荡产！

但可以这么说，市面上几乎所有的外汇、原油公司，都是自己做交易软件和搭建平台，你的钱都是汇集在他们的池子里，公司自己操盘，根本没有对接到正规平台。

投资人就像池中被圈养的观赏鱼，而这些公司就用如同游戏中的上帝，俯瞰着整个局势，想怎么玩就怎么玩。

第二类：原始股骗局

所谓的原始股诈骗的大多是瞄准中老年人，一些公司弄个股票代码，在上海股交所、前海股交中心、中原股交中心（不是上海证券交易所、深圳证券交易所）等地挂牌。

但这种挂牌根本就不是上市，而仅仅是“展示”。

这种骗局先是虚假注册公司个皮包公司，用高额提成聘请中介机构违规销售，中介往往是“投资咨询机构”、“产权经纪公司”、“外国资本公司或投资公司驻华代表处”这种名目的公司。

更为讽刺的是，有些项目还会包装成国外背景去行骗，欺负老年人读书少？

挂着所谓的在美国的公开信息，全都是英文，试问大爷大妈又有多少人看得懂英文刊物？

再来说说包装的所谓的上市公司，乍听上去感觉很高大上，实际上在美国 OTC 上市的要求是非常低的，这种场外交易所不需要受美国证监会监管，而且也没有财务要求，就算是亏钱公司、空壳公司都能做成上市公司！

这些“投资咨询机构”的中介穿的西装革履，声称“有关系”能购买原始股，拥有多个高效益项目，利润空间超大，被骗者往往是一知半解的股民和中老年人。

有两个案值均为 2 亿多的美国“OTCBB”公司案件和上海优索环保科技发展有限公司案都是这种“增资扩股”、定向发行“原始股”的模式。

要记住挂牌不等于上市，什么四板、三板不是通常投资人所说的上市。

让人哭笑不得是，有些奇葩骗局，还会组织老年人团购会，买产品赠送某某某上市公司原始股，简直滑天下之大稽！

也许看我公号的读者并不会上当，但现实中确实有很多一知半解的老年人，被亲切的像儿子女儿一样的骗子一忽悠，就误入了迷途。

▲ 百度搜索“原始股骗局”，高达279万条

等到反应过来是骗局的时候，要么人去楼空，要么打官司说你是投资失利，要么说我卖的是产品，游走在投资和诈骗的边缘，让被骗人万般无奈。

天下哪能掉馅饼，就算掉，凭什么正好砸在你身上呢？

第三类：股票投资骗局

由于股民人数最多，绝大多数都是被股票开启了贪婪的欲望、却没有匹配赚钱的能力，于是圈子里面盛产各种培训、秘笈、大师，专门收割股民，而且引流到原油、外汇、庞氏骗局。

可以说，股民是被骗重灾区，比老年人被骗买保健品概率还高。

股民最容易被“美女”眷顾，可能贪婪和生理欲望是一对孪生兄弟，基本上每个股民都被各种“美女”骚扰过。

一般都是“美女”主动加你微信，看头像都还长得都不错。

比较含蓄的模式是美女搭讪闲聊一段时间，然后说自己最近认识了一个大师赚了不少钱，因为和你投缘故而推荐给你，或者朋友圈有意无意晒一下自己赚了多少钱，勾引你问她。

“某某股票，明日早盘拉高出货，重点关注，勿追”

“某某股票，成功获利 9%”

“昨日推荐得 XXX 股今日获利 YYY，明日还有一只强势股即将推荐，想了解的小窗进群交流”。

可能起初你并不会相信所谓的荐股，但只要你点开收到的信息，查看推荐的股票之后，就会发现其中有几支竟然真的涨了！

是不是确实有什么门道?动摇之后，只要跑去问一问，就陷入了圈套的第一步。

现在美女的套路效果不好，又改精英套路，随便找个人包装成很牛逼的“炒股大师”，每天朋友圈晒一大堆高端、赚钱的操作，吸引你主动去咨询。

无论美女还是精英，最后都是两个方向。

一是玩概率的“千人千股”。就是利用概率，每天选取多支不同的股票分别推荐给数目众多的股民，有邮件的、有短信的、有群里推荐的。

第一天推荐错误的就淘汰，第二天推荐错误的再淘汰，以此类推，到了第五天，就出现一批人发现连续一周交易日全都对了，绝对股神，然后中招。

这种效果非常好，因为体验者相信自己眼睛看到的。　

二是引流推荐其他骗局。要么是老师、要么是社群，一开始都是讲技术、谈个股，看上去都很正确、非常牛逼，再配合一些传奇故事、公益事业、生活家庭，弄得满群都是正能量。

但是胡乱个股推荐总有失败的，这时候就顺驴下坡说A股市场不好、监管不好、公司不好，赚钱太慢。

立刻有托配合问老师最近有什么赚钱的项目，然后老师几次推辞，最终在大家的强烈要求下贴出来最近的巨额盈利，不是原油期货、黄金外汇、就是邮币卡、字画收藏品。

此时就会要求大家开户，根据资金量还要分级，刚开始都能小赚，只要你投入资金量一大就是大跌。

如果是群，一个群看上去几百人，活跃的几十个，其实全是托，就你一个是“客户”。　　

第四类：

P2P平台投资骗局

P2P 不用多说了，这个前两年暴雷非常之多，甚至我身边都有很多案例。

虽然其中有极个别 P2P 平台的初衷不是诈骗，但最后结果几乎都是平台资金链断裂，老板或跑路或自首，主要在于平台风控不过关，资金监管不严。

第五类：

各类庞氏骗局

这类也不用多说了，就是传销手法了。

3M、WV 梦幻之旅、摩提弗等骗局都是这一类。打着“一部手机一个微信轻松月入 25 万元”“投资 3 万两年后收入 1000 万”“边旅游边赚钱”“0元购物还赚钱”等等噱头。

手法就是通过发展下线，拉人入会交费，病毒式传播进行诈骗。都是让你先交一笔“会员费”“押金”之类的，然后后面以某种方式给你返还，你要是介绍了朋友（拉人头）还有奖励。

这类看似很荒诞，但依旧还有很多人上当，尤其是四五六线的全职家庭主妇，接触的事物比较少，越质朴越容易上当。

第六类：

利用银行身份

高息融资或销售产品

银行个别员工打着本行的名义，私自销售非其所在银行代理的私募基金或第三方理财机构产品。

更有甚还发生过在行长办公室实施诈骗的行为，或者伙同银行内部人员勾结行骗，曾经发生过浙江 16 位存款人将 2.88 亿元巨额资金存入宇宙行甘肃某支行无法兑付的事件。

这类诈骗，比较隐蔽，而且包装严谨，需要大家有极强的辨别能力。

第七类：

曾经的文交所

文交所都是各级政府批准的，但是所交易的邮币卡和艺术品业务基本套路都是先选好上市品种。

庄家和交易所谈好操盘细节，包括押金、托管品种的价格，然后托管入库并发展投资人，此后散户开始申购。

之后庄家操盘，一开始就是无量连续涨停，一段时间后打开再拉，此时已经抛货了。

至于之后怎么玩就是情况而定了，不过结果都一样，散户巨亏，一地鸡毛。

结语

骗局的手法在不断更新，光看现象是很难一下子识破的，那投资人该怎么炼就火眼金睛呢？

1. 不要相信超额暴利，回避一切高杠杆高回报。尤其是大资金、长期的超额暴利存在，几乎所有骗局都满足这一条。

2. 不要把资金放置在其他人的账户，一定要在自己名下的可完全控制账户。原油、外汇、P2P、高利贷都是违反了这一条。

3. 凡是美女、精英加你的都先推定是骗子，QQ 群、微信群、社群的都先观察，里面的人一个都不要信。这条一定要转给父母家人，因为人的从众心理非常强，一不当心就很难抵挡住诱惑，然后入套。

4. 凡是“财富管理公司”之类的全部小心，一般都是“财富毁灭专业机构”。

5.任何投资，网上搜索的时候都加上“骗局”二字，也就是先入为主，首先做有罪推论，认为是骗局，这样子你最多失去机会，不会失去本金，而机会远远比本金多得多。

6.买银行理财一定要看合同。银行理财产品和代销产品在相关销售文本中应有银行印章，合规的理财产品都有唯一的产品编码，可以在中国理财网查询，银行代销产品可以通过银行网点公示的代销产品清单查询。

7.一点提醒，国务院批准的全国性交易所只有 8 家，证券（股票）交易所 3 家，上海证券交易所和深圳证券交易所，全国中小企业股份转让系统（新三板）；期货交易所 4 家，中国金融期货交易所、上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所；贵金属交易所 1 家，上海黄金交易所。

整段文章比较长，对于资深的投资人来说这些骗局都了如指掌，但对于绝大部分人来说，都是“不识庐山真面目，只缘身在此山中”。

人性、贪婪、戏剧、心理……这里面的门道太多，任何一道都可能击溃身边人的心理防线。

所以，此文请转给老家的亲友、父母和家人，永远不要觉得骗局离我们很远，有可能他就躺在你的微信好友列表，或潜伏在你的身边。

就像潜伏的群狼一样，他们在等待，在了解你的动向和喜好，等待扑上来的时机。

最后一句话送给大家，但凡受骗都有自己的责任，要么过于贪婪、要么认知不足、要么不相信仅仅依靠自己就可以致富，所以请不断提升认知、建立自信、控制欲望。

相信可以慢慢变富。