专家学者谈央行数字货币试点及人民币国际化机

中国经济周刊—经济网讯（记者 马铭悦）近期，中国央行数字货币试点一事成为国内外高度关注的焦点。对于坊间各种传闻，中国人民银行数字货币研究所正式回应称，我国央行数字货币将先行在深圳、苏州、雄安新区、成都及未来的冬奥场景进行内部封闭试点测试。

与此同时，有关央行数字货币的一系列理论和实践问题也亟待学界业界深入研究。

2020年4月29日下午，北京工商大学数字经济研究院在线举办“中央银行数字货币的国际实践及影响研究”课题的开题研讨会，来自学界、金融业界以及相关机构的专家、学者三十余人参加研讨会，围绕央行数字货币的理论依据、物质基础、技术支持、法律边界、制度安排、发行运行机制以及国内外影响等热点问题，展开了热烈讨论，发表了很多富有前瞻性的专业观点。

以比特币为代表的私营数字货币近年快速发展，给各国金融稳定和监管带来了巨大压力，也给法定货币带来巨大挑战。货币是现代社会最重要的金融基础设施和核心的经济变量，央行数字货币的出现势必成为未来世界货币竞争的焦点，势必对国家战略以及世界金融格局产生重大影响，各国央行和国际金融组织都高度关注并积极应对，如何研发设计和决策发行法定数字货币成为各国央行普遍关切的问题。与此同时，什么是央行数字货币，它与电子货币、比特币、Libra、USDT等有什么区别，央行数字货币对社会经济金融体系带来哪些影响，如何认识央行数字货币等诸多问题，都有待系统的理论研究和实践论证。

北京工商大学数字经济研究院执行院长葛红玲教授在开题研讨会上的发言中提到，央行数字货币的出现是数字时代、与数字经济相伴而生的必然趋势，是数字技术推动下金融变革、货币变革的必然选择。央行数字货币的出现不是简单的工具替代，而是一场新货币革命（战争）。货币革命百年一遇，必将对社会经济金融体系产生系列深刻和深远的影响。央行数字货币事关国家战略布局、国际经济秩序的变化和世界新格局的演化，是一场开放经济下的国家战略层面的竞争。数字化大潮不可逆，对于央行数字货币，已不是要不要研究、要不要推行的问题，而是如何加紧研究、加紧研发、加紧布局的问题。

会上，白津夫教授表示，央行数字货币需要从数字化大背景、金融数字化大趋势和货币竞争大格局中来研究和思考，从大维度上把握央行数字货币的产生和发展。数字化优先在产业领域实现，产业数字化走在前面，金融数字化紧步产业数字化的后尘，在一定意义上说，产业数字化倒逼金融数字化。从现实层面看，因为电商产业的快速发展，才有支付宝等数字支付应运而生。所以，央行数字货币与金融数字化大趋势不可分的，在数字化技术强有力的支撑下，央行数字货币一定会走的更远。白津夫强调，央行数字货币着眼点应该放在提升人民币国际化程度上，着眼于在整个国际经贸领域如何能够加快数字人民币的布局上，要推动央行数字货币与数字贸易协同发展。

周金黄博士指出，国际上，数字货币竞争与经济体的地位变化相关，中国已经是世界第二大经济体了，但是我们的人民币在国际上的使用比例还非常低。截至2019年，人民币在国际贸易结算中的份额占比是2.15%，在各国外汇储备中的份额占比是1.97%。相比之下，美元、欧元，再加上日元在国际结算中占了80%，外汇储备占到近90%。作为第二大世界经济体人民币在近十年来基本上没走出去。数字货币能否成为人民币国际化弯道超车的机遇，值得研究和期待。

中央财经大学邓建鹏教授认为，央行数字货币具有匿名、可控等特点，涉及到反洗钱、用户识别、反恐怖主义融资等问题，建议要加强金融监管、风险防范以及法律边界和规制建设方面的研究。同时提出央行数字货币与第三方支付如何协调问题，以及数据权属和应用问题，需要在央行数字货币的设计框架中充分研究。

中国农业银行战略规划部李莉博士提到，Libra的2.0推出给我国央行和各国央行都带来压力和挑战，美欧日等发达国家对央行数字货币的研究明显加速，关于央行数字货币亟待开展理论性、实践性、政策性、前瞻性的研究。新冠肺炎疫情对全球经济金融影响很大，一定程度上提高了我们推出央行数字货币的紧迫性。疫情对人们的消费、支付行为带来变化，各国央行在设计央行数字货币的时候会考虑这个背景。

此外，与会专家还就央行数字货币的理论基础、历史演进、区域差异、国际竞争、技术路线等问题发表了看法。专家们普遍认为，数字技术的发展和广泛应用，正在深刻重塑着经济社会的方方面面，央行数字货币指日可待。对中央银行数字货币课题的研究，无论是在理论层面，还是实践层面和政策层面，都具有十分重要的研究价值和战略意义。

据悉，本次会议及“中央银行数字货币的国际实践及影响”课题研究获得上海汇智经济学与管理学发展基金会的资助，旨在推动学术界从独立、专业和学理的角度深入探讨央行数字货币系列问题，为我国央行数字货币的研发、设计、发行等提供互补性研究支撑和参考依据，推动学界在央行数字货币理论和政策研究方面做出贡献。