北京朝阳检察院：非法集资犯罪主体精英化

2019年朝阳区检察院受理的审查起诉非法集资案中，拥有硕士研究生学历的犯罪嫌疑人有56名。

新京报快讯（记者 王俊）今天（12月17日）《北京市朝阳区金融检察白皮书》发布，据介绍，非法集资犯罪主体呈精英化趋势，2019年朝阳区检察院受理的审查起诉非法集资案中，拥有硕士研究生学历的犯罪嫌疑人有56名。

涉P2P网贷平台犯罪嫌疑人有18名研究生

朝阳区是首都金融业发展大区，金融风险呈现规模大、领域广、案件多的特点。

《北京市朝阳区金融检察白皮书》总结了金融犯罪案件的特点，对于涉网贷借贷平台犯罪案件，2018年网络借贷平台进入风险集中释放期，涉网络借贷平台刑事案件数量猛增，2019年处于风险消化期，该类案件数量仍居高位运行，且涉案金额巨大，2019年朝阳区检察院受理的涉案金额过亿的非法集资审查起诉案件中，涉P2P网络借贷平台案件就有23件。

金融行业高精尖人才聚集，特别是随着互联网金融的迅速发展，对于高级技术人才、管理人才的需求量逐浙扩大，与此同时，非法集资犯罪主体也呈精英化趋势。

朝阳区检察院副检察长吴春妹表示，此类群体虽然具有较高学历，但是仍因法制观念淡薄陷入非法集资的“罪与罚”。

2019年朝阳区检察院受理的审查起诉非法集资案中，拥有硕士研究生学历的犯罪嫌疑人有56名，博士研究生学历的犯罪嫌疑人有2名，涉及P2P网贷平台的有18名，占比32％。

金融犯罪运作模式组织化、集团化 形成黑灰产业链

据《白皮书》，随着金融业蓬勃发展，新型金融犯罪案件不断增多，在犯罪手法不断翻新的同时，金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征，金融犯罪集团层级分明、组织架构完备，以产业链形态运作。

非法经营“地下钱庄”等犯罪形式也成为新特点。

“地下钱庄”是指不法分子以非法获利为目的，未经国家有关部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。

该组织游离于金融监管体系外，极易形成巨大的资金黑洞，严重危害国家金融安全与稳定.。

此外，第三方机构不中立，违规操作助长非法集资、套路贷等犯罪行为。

吴春妹表示，第三方机构在金融活动中承担着现金支付、结转，资金审计法律咨询服务等职能，其在金融市场的中立立场也能对金融活动起到一定监督作用。实践中，发现部分第三方支付机构、存管银行等对存管资金无法尽到存管职责。

新京报记者 王俊

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